이 투자신탁에서 투자하는 피투자 펀드에서 별도로 부과하는 총보수 •비용은 약 연 0.69%(피투자 펀드 운용보수 연 0.65% 포함)입니다. 피투자 펀드의 비용의 추정치를 기초로 산출하였으므로, 실제 총보수 •비용은 상이할 수 있습니다.
이 투자신탁은 피투자펀드에서 편입된 채무증권들의 추정 이자수익을 감안하여 집합투자업자가 정한 분배금을 매월 수익자에게 지급할 것을 목적으로 합니다. 분배금이 투자신탁재산의 운용에 따라 발생하는 이익금을 초과할 수 있는 바, 분배금 지급으로 인하여 투자원본이 감소될 수 있습니다. 이는 분배금 지급시 이익금이 분배금보다 적을 경우 분배금 지급재원의 일부 또는 전부가 투자원본에서 마련되기 때문입니다. 피투자펀드 편입 채무증권들의 추정 이자수익을 감안하여 집합투자업자가 분배금을 정하는 바, 지급되는 분배금 수준은 변경될 수 있습니다.
이 투자신탁의 회계기간종료일은 매년 6월 30일이나, 매월 분배금을 지급함으로써 분배금을 지급받는 매월 과세이익에 대한 세금이 원천징수되므로 월분배금을 지급하지 않고 1년에 한번 분배금을 지급하여 1년에 한번 과세이익이 산정되어 세금이 원천징수되는 일반 투자신탁과 비교하여 과세 측면에서 불리할 수 있습니다.
이 금융상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다. 실적배당형 상품이어서 원금의 손실이 발생할 수 있습니다. 집합투자상품은 운용 결과에 따른 이익 또는 손실이 투자자에게 귀속됩니다. 과거의 운용실적이 미래의 수익을 보장하는 것이 아닙니다. 본 상품을 취득하기 전에 해당 투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다. 본 상품은 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 투자목표를 달성하지 못할 수 있습니다. 특히 환율변동에 따라 외화 자산의 투자 가치가 변동되어 손실을 볼 수 있습니다.
투자 위험. 펀드에 대한 투자는 특정 위험을 수반합니다. 펀드 수익률과 펀드 원금의 가치는 변동될 수 있으며, 환매 시 투자원금을 상회 또는 하회할 수 있습니다. 펀드는 분산투자의 한 방법을 의미하며 완벽한 투자 프로그램을 나타내지 않습니다. 펀드 투자에 따른 몇몇 중요한 위험은 국가 위험, 이머징마켓 위험, 통화 위험, 비유동성 자산 위험, 투자횟수 위험, 운용 위험, 파생상품 위험, 차입 위험, 조세 위험, 채권증권 위험, 금리 위험, 낮은등급 및 미평가등급 위험, 조기상환 위험, 국채 위험, 회사채 위험 및 낮은 혹은 미평가등급 증권 위험을 포함합니다.
본 집합투자상품이 주로 투자하는 고수익채권(하이일드 채권)은 신용위험 및 유동성 위험이 상대적으로 높아 원리금 지급이 원활하게 이루어지지 못할 위험이 크며, 이로 인하여 투자원금손실이 크게 발생할 수 있습니다.
*종류S: 집합투자증권에 한정하여 투자중개업 인가를 받은 회사(겸영금융투자업자는제외)가 개설한 온라인 판매시스템에 회원으로 가입한 투자자.