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      3個關鍵選債券基金2014/01/09


      1. 債券基金風險程度多大?


      所投資的債券基金是否有很大比重投資於高風險的國家或債券?是否投資很多的非投資級債券,而存較高的違約風險?


      銀行公會過去曾針對基金之價格波動風險程度,依基金投資標的風險屬性和風險狀況,由低至高分為RR1~RR5五個風險收益等級,可成為投資基金時的參考指標。


      就債券基金而言,含RR1至RR3三種,各基金之RR級別可參考各銷售通路提供的資料說明。


      2. 這檔債券基金的配息政策為何?


      投資組合是否可能為了追求較高配息,而過度集中投資某種債券或國家,使投資人面臨較高的投資風險?


      3. 長期上,這檔基金的表現如何?


      在完整利率變動循環下,此檔債券基金的表現如何?市場高度波動下,此檔基金的績效表現是否也高度變動?


      明確評估上述三個問題後,投資人還需與專屬的理財顧問討論,檢視個人的風險屬性,如保守型的投資人就不適合選擇風險較高的債券基金,此外,也需確認投資組合中債券基金的配置,選擇能夠符合個人投資屬性的債券基金。


      債券基金同樣具投資風險,及早了解債券投資所涉的風險,才能成為聰明的投資人,在風險與報酬間取得較佳的平衡。




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